Nachfolge- und Nachlassplanung

Mit der Erb- und Nachlassplanung kann man nicht früh genug beginnen. Es handelt sich dabei aber um eine sehr komplexe Angelegenheit und ausserdem muss man sich mit der eigenen Urteilsunfähigkeit oder sogar mit dem Tod auseinandersetzen, was oft schwerfällt. Aus Unsicherheit und auch aus Angst vor möglichen Konflikten wird dieses wichtige Thema immer wieder verschoben, bis es allenfalls sogar zu spät ist, selbst Entscheidungen zu treffen.

Im Vorfeld ist zuerst einmal eine Erfassung der Vermögenswerte und des emotionalen Bezuges von Nachkommen zu diesen Vermögenswerten wichtig. Was sind diese Vermögenswerte überhaupt wert? Gerade bei Immobilien, Firmen, Sammlungen und persönlichen Wertgegenständen ist die Wertermittlung nicht einfach. Wie sieht eine faire Aufteilung aus? Wer soll das Familienunternehmen übernehmen? Ist die Weitergabe einer Immobilie oder eines Unternehmens überhaupt möglich unter Wahrung der Pflichtteile?

Ein tiefes Verständnis für Finanzen und Bilanzen ist für die Analyse der Ausgangslage unabdingbar. Andernfalls nützen auch gut formulierte Verträge nichts. Aber selbst wenn Sie mittels Vorsorgeauftrag, Ehe- und Erbvertrag, Testament und Willensvollstreckung Ihren Nachlass umfassend geregelt haben, so sind künftige Konflikte nicht ausgeschlossen, wenn Sie die getroffenen Regelungen nicht mit Ihren Nachkommen besprochen, respektive sich nach deren Vorstellungen und Wünschen erkundigt haben.

In engem Kontakt mit unseren Kunden eruieren wir die richtige Lösung, sofern nötig auch unter Beizug von Spezialisten, ohne aber die Gesamtsituation aus den Augen zu verlieren.